Доказательство происхождения средств для покупки квартиры
Идет спор в суде о доказательстве заключения предварительного договора купли-продажи квартиры Договор заключался со стороны продавца отцом по доверенности его сына. В суд представлены оригинал предварительного договора и расписка о получении аванса (3 млн. рублей), покупатель (это я) и доверенное лицо продавца подтверждают факт получения денег и действительность расписки. Мать продавца оспаривает заключение сделки, она с отцом продавца (доверенным лицом последнего)-в разводе Экспертиза не назначена, так как все подписи исполнены чернилами. Суд запросил у покупателя доказательства происхождения денег, внесенных в качестве аванса, позщиция ответчиков сстроится на том, что у меня таких денег быть не могло, так как я работал шофером и моя зарплата за 3 последних года составляет меньшую сумму, чем уплаченный мною аванс. Суд сделал запрос по месту моей работы и в налоговую.
Все написали меньшие суммы, чем аванс. Деньги у меня имелись свои, я их ни у кого не одалживал, заработал сам и накопления были. Суд теперь ссылается на эти письма, считает их доказательством незаключения договора, ссылок на законодательство не дает в своем решении Законна ли в данном случае такая позиция суда, имеются ли в настоящее время правовые основания для такой позиции?
Если да, то сообщите, будьте добры, название такого закона. И что можно заявить в ответ на такое решение. Я помню, что лет десять назад при крупных покупках надо было объяснять, откуда деньги появились.
Потом это быстро отменили и ничего такого не принимали законодательно, насколько мне известно. Адвокат у меня не очень опытный, как-то растерялась. Сделка не является безденежной.
Аванс внесен (80 процентов от стоимости квартиры) и есть расписка о его уплате. Квартира не является общей собственностью супругов, она принадлежит сыну, на которого уже в совершеннолетнем возрасте была оформлена квартира, купленная на средства отца. Оформлялась покупка квартиры по ребенка формально по его доверенности на отца, по доверенности же отец подписывал и договор (предварительный) купли-продажи.
Доверенность была нотариально выдана на все сделки по усмотрению отца. Аванс получил отец, в доверенности право получать деньги было.
Сейчас мать продавца ищет любые пути, чтобы предварительный договор признать недействительным, чтобы не заключать основной договор, так как цены сильно выросли. Нашли такое вот основание, чтобы реально заключенную сделку признать недействительной. Суд, похоже, на их стороне. (?) Самое интересное, что у ребенка при покупке, конечно же, своих денег не было, он был учащийся, после школы поступивший в лицей сразу (суду это неинтересно), это был проект отца — купить и потом продать дороже. Что и было сделано, предварительный договор заключили, так как долго утверждали перепланировку и получали новый техпаспорт квартиры. Мне известно от отца продавца (доверенное лицо), что на полученные от меня средства был приобретен участок земли и потом продан (все было по той же доверенности) в два раза дороже, деньги были по расписке отданы сыну.
Факт получения денег по предварительному договору просматривается разными доказательствами, и доверенное лицо честно об этом свидетельствует. Но суд, ссылаясь на ст. 56 ГПК, требует теперь доказатедьства происхождения денег у меня, якобы у меня такой суммы не могло быть, так как зарплата этого позволить не могла. Других оснований признать сделку недействительной, похоже, нет.
Вот и сделали ставку на якобы то, что я был недостаточно обеспеченным человеком. У продавца (ребенка) таких сведений не запрашивают ни на покупку этой квартиры, ни на покупку участка, купленного реально на мой аванс по квартире, а я взрослый человек, лет пять копил. Конечно, некоторые доходы были «серыми». А разве должен я это все доказывать, доказательством сделки же является текст договора с подписями и расписка! Решения суда пока нет, но у меня такая вся информация от моего адвоката.
Спасибо заранее. Семенов Сергей.
Все о Сбербанке. ру
Содержание
Сайт о банковских услугах. Добавь свою историю или задай вопрос. Комментируй посты и самый лучший комментарий будет опубликован на сайте.
Советы юриста: Нужно ли доказывать происхождение денег на покупку квартиры? 3
У мамы есть накопления, она хочет купить квартиру и оформить ее на меня. У меня уже есть недвижимость. Нужно ли мне доказывать происхождение денег на покупку, и какие налоги мне придется заплатить?
Мама может подарить Вам деньги по договору дарения, а Вы уже сами купите квартиру. Можно сделать по-другому: мама купит квартиру на себя и подарит ее Вам. Это даже лучше в случае любых вопросов со стороны СГД (а они могут возникнуть): налоги платятся с доходов, а подарки, полученные от родных, подоходным налогом не облагаются.
Путем обмана на меня были зарегистрированы фирмы. Начат уголовный процесс, дело в Финансовой полиции. Как избавиться от фирм и выйти из членов правления?
Согласно ч. 8 ст. 224 Коммерческого закона ЛР, член правления может сам себя отозвать, подав соответствующий бланк в Регистр предприятий. Однако это действие может быть невозможным, если в Регистре предприятий стоит запрет на любые виды изменений в уставных документах.
Такой запрет ставится по решению государственных органов, в том числе и Финансовой полиции. В таком случае необходимо дождаться результатов предварительного следствия.
Происхождение денег при покупке квартиры?
Добрый день,
как сейчас официально обходят бюрократический барьер — происхождение денег при покупке квартиры.
Я сейчас активно ищу квартиру в новостройке (рассматриваю варианты покупки на этапе стройки), уже общался с некоторыми отделами продаж, максимальную скидку дают при полной оплате 100%, говорю ок, а как проходит оплата, переводом суммы на счет застройщика, только говорят если платеж будет больше 150 000гр, в банке спросят о происхождении денег.
В моем случае я официально безработный, работаю на себя. Откладывал всю жизнь (наличные), чтобы купить квартиру, у меня нет никаких справок (в плане продажи чего-либо или т. п),
как мне объяснить банку происхождение моих денег. или как обходят этот бюрократический барьер А то меня пугают если не сможете показать документы на деньги, то платеж не примут. Я уже думал может разбить платеж на суммы меньше 150 000гр, и перевести за сколько-там дней, а в отделе продаж говорят платеж нужен сразу на всю сумму.
тема уверен не нова и не я первый с ней сталкиваюсь, буду рад любой полезной информации по теме. Спасибо.
Это не бюрократический барьер. Официально безработный работающий на себя и не платящий налоги это иждивенец, который живет (медицина, армия, полиция, дороги, аэропорты, метро) за счет честных налогоплательщиков.
Правильно сделать это заплатить 18 + 1,5 % от перечисляемой суммы подоходного налога и принести в банк показать платежку.
PS Покупайте вторичку. Там пока можно проскочить без банка. Завтра обяжут нотариусов проверять платежку из банка, который не возьмет деньги без подтверждающих документов, и все, человеку с черным налом недвижимость станет недоступна.
mik писал(а): Это не бюрократический барьер.
Официально безработный работающий на себя и не платящий налоги это иждивенец, который живет (медицина, армия, полиция, дороги, аэропорты, метро) за счет честных налогоплательщиков.
Правильно сделать это заплатить 18 + 1,5 % от перечисляемой суммы подоходного налога и принести в банк показать платежку.
PS Покупайте вторичку. Там пока можно проскочить без банка. Завтра обяжут нотариусов проверять платежку из банка, который не возьмет деньги без подтверждающих документов, и все, человеку с черным налом недвижимость станет недоступна.
Господи! Я правильно понял что Вы только что человеку порекомендовали заплатить 19.5% налогов?
Горесоветчики что же вы советуете?!
Brownie писал(а): Добрый день, как сейчас официально обходят бюрократический барьер — происхождение денег при покупке квартиры.
Я сейчас активно ищу квартиру в новостройке (рассматриваю варианты покупки на этапе стройки), уже общался с некоторыми отделами продаж, максимальную скидку дают при полной оплате 100%, говорю ок, а как проходит оплата, переводом суммы на счет застройщика, только говорят если платеж будет больше 150 000гр, в банке спросят о происхождении денег.
В моем случае я официально безработный, работаю на себя. Откладывал всю жизнь (наличные), чтобы купить квартиру, у меня нет никаких справок (в плане продажи чего-либо или т. п),
как мне объяснить банку происхождение моих денег. или как обходят этот бюрократический барьер А то меня пугают если не сможете показать документы на деньги, то платеж не примут. Я уже думал может разбить платеж на суммы меньше 150 000гр, и перевести за сколько-там дней, а в отделе продаж говорят платеж нужен сразу на всю сумму.
тема уверен не нова и не я первый с ней сталкиваюсь, буду рад любой полезной информации по теме. Спасибо.
150 000 грн? 500 000 грн? так мало. А какой застройщик и какой банк?
Мне в разных отделах продаж говорили до 3 000 000 грн можно без документов. Но я правда работаю официально.
mik писал(а): Это не бюрократический барьер.
Официально безработный работающий на себя и не платящий налоги это иждивенец, который живет (медицина, армия, полиция, дороги, аэропорты, метро) за счет честных налогоплательщиков.
Правильно сделать это заплатить 18 + 1,5 % от перечисляемой суммы подоходного налога и принести в банк показать платежку.
PS Покупайте вторичку. Там пока можно проскочить без банка. Завтра обяжут нотариусов проверять платежку из банка, который не возьмет деньги без подтверждающих документов, и все, человеку с черным налом недвижимость станет недоступна.
В смысле. заплатить 19.5% от суммы. Как и где это делается?
Да, можно разбить платежи в разных банках, пооткрывать счета в разных банках. НО. не заинтересуется ли вами налоговая?
Точнее так, каждый банк отвечает только за себя. вы положили до 150 000 грн и банк спокоен. Он не видит базу других банков, что вы там положили еще 5 000 000 грн)) например, и не несет ответственность за другие банки и общую сумму ден. средств во всех банках.
Есть ли какая-то общая система у гос. органов где им видно сколько вы положили в каждый банк и которым видна суммарная сумма. и тогда не возникнет ли проблем?
Да Вы прям примерный гражданин! ))
А ничего что налоги только мешают развитию и попросту созданы чтобы грабить таких как Вы? Давно замечено уже на форуме что чем бедней человек и меньше у него денег — тем больше он парится по вот таким вот вопросам и сидит побаивается всех подряд.
А у человека которого есть хотя бы пару млн грн — то он такими вопросами особо не интересуется и решает их по мере поступления, и смело покупает по 2-3 млн грн квартиру.
Те кто пропагандируют тут платить налоги где надо и не надо те у меня вызывают хохму.
1). Romson, а то что вы продали- проходило через банк? Если да, то учитывается, а если нет(договор переуступки например, через нал), то не учитывается никак.
2). В одном из банков, мне говорили что счета с продаж квартир и выписки из депозитов учитываются. Даже если «n лет назад». На мой вопрос- а как же старый курс гривны/доллара учитывается?
Мне ответили- учитывается, смотрят старую сумму в гривнах, смотрят курс нацбанка доллара на тот день, потом пересчитывают на гривну эквивалент долларовой суммы на сегодняшний день. То есть, например, если в 2024г. была сумма с продажи гаража 80.000грн(10.000$), то на сегодняшний день из-за курса вам ее могут засчитать уже как 270.000грн(10.000$).
Проблема, чтоб чеки-выписки сохранились из банков, их печатают зачастую г. качества, не видно ничего на них через годы.
3). Еще в одном из банков, мне говорили что можно с собой привести родственника со справками доходов- родителя, супруга(у) и т. д., вроде даже чужого человека можно привести (но тогда возможно потребуется нотариальный договор одалживания денег.
4). Еще можно, чтоб за договор покупки квартиры, например 1.000.000 грн заплатили несколько разных человек. Например вы (хозяин будущей квартиры) откроете счет и заплатите 400.000грн, а еще по 300.000грн на ваш счет заплатит родитель и супруг(а) например. Говорили в банке, что даже чужой человек (не родственник) может заплатить.
Тогда даже справки о доходах не потребуются, так как суммы не большие. Все платящие должны обязательно открыть в этом банке свои отдельные счета и перевести деньги на другой счет- на счет договора покупки квартиры.
Я был удивлен, но в каждом банке минимальную не проверяемую сумму называют разную, поэтому узнавайте в конкретном банке в котором принимают деньги платежа. В одном банке мне говорили, что до 1.000.000грн не проверяют платежи, в другом банке утверждали, что справки о доходах уже требуют от 500.000грн, везде по разному, уточняйте.
Но то, что от 150.000грн уже требуют справки — не правда, ни в одном банке такую цифру не подтвердили. (150.000грн- то лимит на другие банковские операции).
5). Если пожертвовать скидкой, то можно купить новострой в рассрочку, внести стартовую небольшую сумму, а потом разбросать и оплатить небольшими суммами в короткие сроки.
6). Незаконный метод- можно подделать справки о доходах или подделать выписку с депозитов. Рядовые менеджеры банков явно не смогут проверить правдивость сумм в таких документах, для них абы справка и печать была. А потом эта справка пропылится в архиве банка 3 года, пока не выкинут по давности сроков.
7). В Аркаде например, при покупке двух квартир на любую сумму, не требуют справки о доходах, а при покупке третьей квартиры затребуют справки сразу на три квартиры, если не предоставишь, то могут не согласится продать(заключить договор) третью квартиру. Не знаю как Аркаде удается обходить финмониторинг, но пока у них такая возможность есть. Для не имеющих справок о доходах, и не желающих обходить незаконным путем финмониторинг, я считаю что Аркада пока идеальный вариант для покупки новостроя.
—————————————
Надеюсь финмониторинг это не читает и не перекроет все выше описанные варианты выхода из ситуации. Кому было полезно и интересно — отразите это плюсиком мне в карму, буду понимать что не напрасно столько букв понаписал.
Об операциях с недвижимостью читайте в следующих статьях:
- Документы необходимые при продаже квартиры по договору дарения
- Можно ли отказаться от покупки квартиры если уже внесен аванс
- Нужно ли уведомлять налоговую об аренде нежилого помещения
- Если нет зеленки на квартиру только приватизация
- Как перевести на себя домашний телефон при покупке квартиры
Все чаще граждане сталкиваются со случаями, когда после дорогостоящей покупки приходят повестки в налоговую инспекцию. Так ФНС проверяет, с каких доходов оплачены приобретения. Активность инспекций объясняется, в том числе, введением нового спецрежима — налога на. . .
5 причин, по которым следует спросить у покупателя, откуда у него деньги на покупку квартиры.
С июня 2016 года банки будут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денег. При подозрениях в » отмывательстве» кредитные организации смогут отказать в обслуживании и даже заблокировать счет.
Как доказать легальность происхождения средств банку. Как я смогу доказать легальность происхождения средств банку, при внесении денег на счёт наличностью ( сумма порядка 40 000 USD)? Никто случайно не знает нужно ли будет подтверждать легальность происходжения. . .
Банк спрашивает откуда деньги: что делать, если банк просит предоставить документы о происхождении средств. Бробанк расскажет, имеет ли право банк спрашивать, откуда деньги, как доказать законность происхождения средств и что делать, если документально. . .
Эксперты предупреждают: клиенты будут обязаны объяснять происхождение всех своих средств. Весной Минфин представил на общественное обсуждение поправки в закон об отмывании средств. Они касаются оснований, по которым банки могут отказать клиенту в. . .
А вот нужно ли узнавать, откуда у покупателя деньги на покупку квартиры? Об этом и поговорим. Практика проверки документов на недвижимость считается общепринятой. Покупателю не хочется остаться и без средств, и без квартиры, если сделка будет оспорена.
Чтобы совершить покупку, вам надо авторизоваться или зарегистрироваться. В случае, когда подтвержден факт передачи, но не подтвержден заемный характер обязательства Нужно будет доказывать происхождение денег с вашей стороны, например, если сопоставимая. . .
Доказательство происхождения средств для покупки квартиры. Идет спор в суде о доказательстве заключения предварительного договора купли- продажи квартиры Договор заключался со стороны продавца отцом по доверенности его сына.
Как доказать законность происхождения денег в 2021 году? Подскажите, умные люди! Не является ли это проблемой?
Подтвердить происхождение денежных средств банк может потребовать в случаях, когда Какими документами клиент может подтвердить происхождение денег? Законные сделки на крупные суммы всегда имеют, соответствующие документы ( чеки, выписки, договоры, справки).
Дозаказательство легальности происхождения средств
Нужно ли продавцу квартиры проверять у покупателя, а покупателю доказывать продавцу происхождение у него денег на покупку квартиры?
Как подтвердить происхождение денежных средств ИП. Предприниматель должен иметь документы, с помощью которых сможет доказать, что То есть, может потребоваться справка 2- НДФЛ при покупке валюты или иные документы, подтверждающие способ получения денег.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если сумма более 100 000 рублей. Но и самое важное, с 10 января 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по. . .
Подтвердить происхождение денег. . . — вопрос № 17148489. 9111. ru? Подскажите, что делать дочери в такой ситуации. Как лучше поступить?
Сейчас аналогичное правило предлагается распространить на все виды средств, изъятых у граждан юридических лиц, если не подтверждена законность получения дохода. В 2020 году Минфин планирует использовать такую меру ко всем доходам, чья законность не подтверждена.
8 ответов от юристов на вопрос « Подтвердить происхождение денег в сбербанке. ». Покупаю квартиру через аккредитив, после зачисления денег наличными на счет сбербанка 3 500 000, с меня потребовали предоставить документы подтверждающие происхождение данной суммы.
Добрый день, подскажите, купил дом с участком в селе за 330 тыс. руб. , должен ли я заплатить какой либо налог за недвижимость, и показать налоговой происхождения данной суммы Из налоговой пришло письмо с требованием объяснить откуда я взял деньги на покупку квартиры.
Обязан ли он во время проверки самостоятельно доказывать, что средства — это не прибыль от незаконной предпринимательской деятельности, а например Похожие вопросы. Cуществует ли проверки источника средств при покупке ценных бумаг физическим лицом через брокера?