Медицина: Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры формула и пример расчёта

Государство отдает гражданам часть денег, потраченных на покупку квартиры — этот платеж может произойти один раз в жизни каждого человека, но с некоторыми оговорками, о которых мы поговорим позже. Как ни странно, не все россияне знают о своем праве вернуть такую ​​значительную сумму денег. И даже те, кто уже стал домовладельцами и вообще слышали о налоговых вычетах на имущество, не спешат их получать. Эта медлительность объясняется тем, что россияне не уверены, смогут ли они самостоятельно освоить систему возврата налогов. Между тем в этом нет ничего сверхъестественного. Сегодня мы расскажем вам, как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры, а затем получите деньги. Это можно потратить на приятные нужды — ремонт в новой квартире, мебель или другой уход.

Как рассчитать вычет из недвижимости при покупке квартиры

Реституция собственности:
общие принципы

Правила, разрешающие возврат некоторых налоговых вычетов, применяются к резидентам данной страны. Это те, кто прожил в России не менее 183 дней в течение следующих двенадцати месяцев подряд. Однако, если вы учитесь, работаете или пользуетесь медицинской помощью, и, следовательно, вы отсутствовали в вашей стране в течение некоторого времени (не более шести месяцев), вы не будете лишены статуса резидента. И это правило не распространяется на армию, представителей местного самоуправления и «сотрудников правоохранительных органов» — они могут отсутствовать в течение длительного времени в связи со своими обязанностями.

Все налоговые резиденты в стране имеют право на льготы по налогу на недвижимость. Другими словами, люди, которые получают вознаграждение или другой доход и платят подоходный налог. В связи с тем, что все они выплачивают 13% своей зарплаты в казну (чаще всего взносы ложатся на плечи работодателя), они получают право на возмещение вычета из имущества — только 13% могут быть возвращены с покупки. Возврат налога не распространяется только на работающих россиян. Люди, которые взяли заслуженный отпуск (пенсионные пособия не облагаются налогом 13%), могут отложить вычеты на годы работы. Изменение было сделано три года назад и больше нет.

На каком основании производится возврат налога? Исходя из того, что каждый гражданин Российской Федерации официально обязан перечислять 13% всех официально полученных доходов. Под этим доходом мы понимаем не только заработную плату, но и премии, выплаты в связи с отпуском и отпуском по болезни, оплату работ, выполняемых в организациях с частичной занятостью, дивиденды и т. Д. В частности, следует отметить, что работники, получающие деньги «в белом» может подать заявку на вычет недвижимости при покупке квартиры. Если работодатель скрывает реальный доход работников от государства, они теряют прекрасную возможность возместить любые налоговые вычеты.

Кто лишен права на имущественный вычет?

Такая привилегия не допускается для нерезидентов России. Конечно, они должны платить подоходный налог (если они работают в компании, зарегистрированной и работающей в нашей стране). Платежи также недоступны гражданам России, которые купили квартиру или другую квартиру в другой стране.

Конечно, кто-то хотел бы получить скидку на уютную квартиру в Париже, но это невозможно ни при каких обстоятельствах.

Важно, что деньги возвращаются только за недвижимость в жилом сегменте. Если вы купите или построите сауну, гараж, комнату для хранения урожая на земле, вы потеряете возможность вычитать. Даже если вы собираетесь жить в таком здании или собираетесь ввести в заблуждение налоговые органы, убедив их в том, что они готовы жить в сауне, она не будет официально признана в качестве жилого сегмента. Поэтому необходимо проверять все документы в сделках с особой тщательностью. Недобросовестные продавцы могут обмануть неопытных покупателей, продавая нежилые помещения под видом обитаемых.

Еще один момент — при покупке квартиры у родственников:
родителей или детей, братьев, сестер и других людей право на вычет теряется. Та же ситуация касается работодателей и других «взаимозависимых лиц». За исключением сделок с «неясным прошлым», государство защищено от мошенничества. Предполагается, что описанная выше схема может быть использована нечестнымиграждане, которые хотят как сэкономить деньги в строгом кругу, так и получить имущественный вычет.

Вы также не сможете возместить свои расходы, если вы заплатили за имущество, и собственником на самом деле будет другое лицо (исключая семью или приемных детей). В этой ситуации ни лицо, профинансировавшее покупку, ни фактический владелец не смогут потребовать возмещение в размере 13%.

Согласно букве закона, одним из способов использования материнского капитала может быть перевод его на расходы по строительству или покупке квартиры, а также погашение ипотечных кредитов. В этом случае вы не можете вернуть налог на материнский (семейный) капитал, покрывающий часть стоимости жилья.

Рассчитайте сумму возврата при покупке квартиры

Для жителей всех поместий был установлен лимит возврата в два миллиона рублей. Получается, что 260 000 рублей — это максимальная сумма для каждого плательщика, на которую вы можете рассчитывать на возврат средств. Но если стоимость квартиры не достигает этого предела, остальное можно использовать позже. По новым правилам, вступившим в силу в начале 2014 года, количество квартир не имеет значения, если у них один владелец. Один и тот же человек может получать отчисления от покупки различного жилого помещения много раз, пока не будет достигнут лимит.

Давайте приведем пример. Гражданин Семенов купил «студию» на сумму 1 400 000 рублей, а на его «подлежащем возврату балансе» будет еще 600 000 рублей, которые можно будет использовать позже. Если через несколько лет Семёнов хочет создать для своей семьи какой-нибудь «парашют безопасности», купив дом для своего ребенка, он может сделать заявление о недостающей сумме вычетов. Следует отметить, что до достижения совершеннолетия имущественные вычеты для детей получают их родители или опекуны. Взрослый, который ранее исчерпал свое право на получение оплаты, не может получить возврат налога на ребенка.

Сумма, подлежащая возврату при покупке дома, рассчитывается очень просто.

Видео — вычет налога на недвижимость при покупке квартиры. Сколько заплатит правительство?

Получение налогового кредита на дом, купленный ребенком.

В большинстве российских семей, которые покупают жилье, есть дети. Если владельцем является ребенок, он также имеет право на финансовую помощь. Другая возможность — это когда родители и ребенок уже живут в одной квартире, а другая куплена и зарегистрирована только для несовершеннолетнего. Часто родители тратят свои собственные деньги, чтобы в будущем у ребенка была отдельная квартира. Поэтому они будут иметь право на налоговый вычет вместо ребенка.

Подводя итог этому пункту, напомним, что взрослый может подать заявку на возврат налога как для части жилой площади, так и для части несовершеннолетнего. Родители имеют возможность увеличить свое участие в выплатах за счет «ребенка». Родители также имеют полное право на налоговый вычет, если они заплатили за квартиру, но только ее наследник стал ее владельцем. Закон гласит, что несовершеннолетние не обязаны соглашаться на возмещение налога их родителями.

Это важный вопрос! Ребенок станет взрослым и сможет купить собственную квартиру, а также не потеряет право на получение 13% стоимости жилья в будущем. Оказывается, что первый дом, купленный за деньги родителей, который принадлежит ребенку, не идет на выравнивание его собственных отчислений.

Вернуть деньги, если квартира была куплена в кредит ..

Особые правила установлены для граждан, которые привлекают кредитные средства для покупки недвижимости. Во-первых, меняется лимит оплаты — лимит будет не два, а три миллиона рублей. Увеличение общей суммы связано с тем, что в расчет включены не только фактические расходы на жилье, но и проценты для банка. Во-вторых, согласно ст. 220 НК РФ невозвратные проценты по ипотечным кредитам переносятся на следующий год, если сумма процентов за этот период превышает сумму дохода гражданина-кредитора. Можно отложить возврат процентов до тех пор, пока они не будут полностью восстановлены и кредитное соглашение не будет расторгнуто. Превышение порога максимальной суммы будет невозможно в любом случае — «потолок» отчислений из трех миллионов неизменно составит 390 тысяч рублей.

Подробности о том, как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры под кредитИпотека, прочитайте нашу статью.

Затраты, которые могут быть добавлены к вычету

Статья 220 Налогового кодекса позволяет гражданам возмещать не только стоимость самого имущества, но и расходы, связанные с отделкой квартиры или дома. Если в договоре на покупку жилой площади указано, что оно доставлено с «черновой» отделкой и не пригодно для проживания до того, как реальные расходы могут быть включены в сумму ремонта:расходы на отделочные и ремонтные материалы;расходы на тепло, свет или газ, канализацию, трубопроводы;нанимать команду сотрудников;оплата за смету и проект жилья.

Читайте о нашей специальной статье о том, как потратить налоговый кредит на ремонт квартиры.

Важная вещь! Независимо от стоимости квартиры, вы можете потребовать возмещение, подобное тому, которое вы уже оставили после уплаты налогов. Допустим, получив зарплату в двадцать тысяч рублей, вы платите подоходный налог с населения в размере 2600 рублей. В отчетном (годовом) периоде вы получаете сумму в 31 200 рублей — на это вы можете рассчитывать (за год в качестве возврата имущества).

Соответственно, платежи будут производиться ежегодно до тех пор, пока «кредит на недвижимость» не будет закрыт. В любом случае, необходимо подать разовую заявку на возмещение расходов на покупку квартиры на всю сумму. Это не сложно сделать. После покупки недвижимости и регистрации ее как собственности (это очень важный момент!), Гражданин получает подтверждение, что он заплатил налоги и может подать заявку на вычет. Следующий шаг — заполнить и перенести его в налоговые документы — мы обязательно объясним, какие именно.

Какие документы вам понадобятся для налоговой инспекции?

Для возврата налога на имущество необходимо предоставить пакет документов для налоговой проверки. Лучше предупредить о повторных посещениях учреждения, начиная с первого раза собирая и заполняя необходимые документы тщательно, правдиво и без ошибок. Следует отметить, что передача документов не должна быть личной. Вы можете уполномочить официального представителя направить пакет документов, отправить их заказным письмом (с описанием всех документов, содержащихся в конверте) или через сайт государственных служб Российской Федерации.

Наиболее важным документом является заполненная декларация по форме 3-NDFL. Оно должно осуществляться по форме, утвержденной Приказом Федеральной налоговой службы России от 24 декабря 2014 года. Подача декларации на вычет допускается на весь следующий период (пример:
квартира была куплена в 2016 году, декларация может быть подана до декабря 2017 года). Многим людям кажется сложным заполнить такой сертификат, но каждый шаг максимально подробно описан в Интернете. Просто введите ваш запрос 3-NDFL в поле поиска, и вы будете знать все необходимые коды и другие важные данные.

Загрузите форму 3-NDFL.

Другие документы должны быть приложены к сертификату 3-NDFL:Декларация о готовности вернуть налоговый вычет (написана руководителю налоговой инспекции по месту жительства).

Документ, подтверждающий покупку недвижимости (договор купли-продажи).

Сертификат на бланке 2-NDFL (по запросу он будет выдан на работе, и о том, как его заполнить, читайте в нашей статье).

Свидетельство о праве на жилье.

Чеки, квитанции и другие заверенные платежные документы, подтверждающие расходы на приобретение недвижимости, а также на ремонтные и отделочные работы.

Если квартира приобретена для несовершеннолетнего, они должны предъявить свидетельство о рождении.

В случае «кредитных» квартир вам понадобятся выписки кредитной организации о переводе средств от продавца покупателю, а также контрольные списки для получения заказов.вычет при покупке квартиры, а затем получите деньги. Это можно потратить на приятные нужды — ремонт в новой квартире, мебель или другой уход.

Как рассчитать вычет из недвижимости при покупке квартиры

Реституция собственности:
общие принципы

Правила, разрешающие возврат некоторых налоговых вычетов, применяются к резидентам данной страны. Это те, кто прожил в России не менее 183 дней в течение следующих двенадцати месяцев подряд. Однако, если вы учитесь, работаете или пользуетесь медицинской помощью, и, следовательно, вы отсутствовали в вашей стране в течение некоторого времени (не более шести месяцев), вы не будете лишены статуса резидента. И это правило не распространяется на армию, представителей местного самоуправления и «сотрудников правоохранительных органов» — они могут отсутствовать в течение длительного времени в связи со своими обязанностями.

Все налоговые резиденты в стране имеют право на льготы по налогу на недвижимость. Другими словами, люди, которые получают вознаграждение или другой доход и платят подоходный налог. В связи с тем, что все они выплачивают 13% своей зарплаты в казну (чаще всего взносы ложатся на плечи работодателя), они получают право на возмещение вычета из имущества — только 13% могут быть возвращены с покупки. Возврат налога не распространяется только на работающих россиян. Люди, которые взяли заслуженный отпуск (пенсионные пособия не облагаются налогом 13%), могут отложить вычеты на годы работы. Изменение было сделано три года назад и больше нет.

На каком основании производится возврат налога? Исходя из того, что каждый гражданин Российской Федерации официально обязан перечислять 13% всех официально полученных доходов. Под этим доходом мы понимаем не только заработную плату, но и премии, выплаты в связи с отпуском и отпуском по болезни, оплату работ, выполняемых в организациях с частичной занятостью, дивиденды и т. Д. В частности, следует отметить, что работники, получающие деньги «в белом» может подать заявку на вычет недвижимости при покупке квартиры. Если работодатель скрывает реальный доход работников от государства, они теряют прекрасную возможность возместить любые налоговые вычеты.

Кто лишен права на имущественный вычет?

Такая привилегия не допускается для нерезидентов России. Конечно, они должны платить подоходный налог (если они работают в компании, зарегистрированной и работающей в нашей стране). Платежи также недоступны гражданам России, которые купили квартиру или другую квартиру в другой стране.

Конечно, кто-то хотел бы получить скидку на уютную квартиру в Париже, но это невозможно ни при каких обстоятельствах.

Важно, что деньги возвращаются только за недвижимость в жилом сегменте. Если вы купите или построите сауну, гараж, комнату для хранения урожая на земле, вы потеряете возможность вычитать. Даже если вы собираетесь жить в таком здании или собираетесь ввести в заблуждение налоговые органы, убедив их в том, что они готовы жить в сауне, она не будет официально признана в качестве жилого сегмента. Поэтому необходимо проверять все документы в сделках с особой тщательностью. Недобросовестные продавцы могут обмануть неопытных покупателей, продавая нежилые помещения под видом обитаемых.

Еще один момент — при покупке квартиры у родственников:
родителей или детей, братьев, сестер и других людей право на вычет теряется. Та же ситуация касается работодателей и других «взаимозависимых лиц». За исключением сделок с «неясным прошлым», государство защищено от мошенничества. Предполагается, что описанная выше схема может быть использована нечестнымиграждане, которые хотят как сэкономить деньги в строгом кругу, так и получить имущественный вычет.

Вы также не сможете возместить свои расходы, если вы заплатили за имущество, и собственником на самом деле будет другое лицо (исключая семью или приемных детей). В этой ситуации ни лицо, профинансировавшее покупку, ни фактический владелец не смогут потребовать возмещение в размере 13%.

Согласно букве закона, одним из способов использования материнского капитала может быть перевод его на расходы по строительству или покупке квартиры, а также погашение ипотечных кредитов. В этом случае вы не можете вернуть налог на материнский (семейный) капитал, покрывающий часть стоимости жилья.

Рассчитайте сумму возврата при покупке квартиры

Для жителей всех поместий был установлен лимит возврата в два миллиона рублей. Получается, что 260 000 рублей — это максимальная сумма для каждого плательщика, на которую вы можете рассчитывать на возврат средств. Но если стоимость квартиры не достигает этого предела, остальное можно использовать позже. По новым правилам, вступившим в силу в начале 2014 года, количество квартир не имеет значения, если у них один владелец. Один и тот же человек может получать отчисления от покупки различного жилого помещения много раз, пока не будет достигнут лимит.

Давайте приведем пример. Гражданин Семенов купил «студию» на сумму 1 400 000 рублей, а на его «подлежащем возврату балансе» будет еще 600 000 рублей, которые можно будет использовать позже. Если через несколько лет Семёнов хочет создать для своей семьи какой-нибудь «парашют безопасности», купив дом для своего ребенка, он может сделать заявление о недостающей сумме вычетов. Следует отметить, что до достижения совершеннолетия имущественные вычеты для детей получают их родители или опекуны. Взрослый, который ранее исчерпал свое право на получение оплаты, не может получить возврат налога на ребенка.

Сумма, подлежащая возврату при покупке дома, рассчитывается очень просто.

Видео — вычет налога на недвижимость при покупке квартиры. Сколько заплатит правительство?

Получение налогового кредита на дом, купленный ребенком.

В большинстве российских семей, которые покупают жилье, есть дети. Если владельцем является ребенок, он также имеет право на финансовую помощь. Другая возможность — это когда родители и ребенок уже живут в одной квартире, а другая куплена и зарегистрирована только для несовершеннолетнего. Часто родители тратят свои собственные деньги, чтобы в будущем у ребенка была отдельная квартира. Поэтому они будут иметь право на налоговый вычет вместо ребенка.

Подводя итог этому пункту, напомним, что взрослый может подать заявку на возврат налога как для части жилой площади, так и для части несовершеннолетнего. Родители имеют возможность увеличить свое участие в выплатах за счет «ребенка». Родители также имеют полное право на налоговый вычет, если они заплатили за квартиру, но только ее наследник стал ее владельцем. Закон гласит, что несовершеннолетние не обязаны соглашаться на возмещение налога их родителями.

Это важный вопрос! Ребенок станет взрослым и сможет купить собственную квартиру, а также не потеряет право на получение 13% стоимости жилья в будущем. Оказывается, что первый дом, купленный за деньги родителей, который принадлежит ребенку, не идет на выравнивание его собственных отчислений.

Вернуть деньги, если квартира была куплена в кредит ..

Особые правила установлены для граждан, которые привлекают кредитные средства для покупки недвижимости. Во-первых, меняется лимит оплаты — лимит будет не два, а три миллиона рублей. Увеличение общей суммы связано с тем, что в расчет включены не только фактические расходы на жилье, но и проценты для банка. Во-вторых, согласно ст. 220 НК РФ невозвратные проценты по ипотечным кредитам переносятся на следующий год, если сумма процентов за этот период превышает сумму дохода гражданина-кредитора. Можно отложить возврат процентов до тех пор, пока они не будут полностью восстановлены и кредитное соглашение не будет расторгнуто. Превышение порога максимальной суммы будет невозможно в любом случае — «потолок» отчислений из трех миллионов неизменно составит 390 тысяч рублей.

Подробности о том, как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры под кредитИпотека, прочитайте нашу статью.

Затраты, которые могут быть добавлены к вычету

Статья 220 Налогового кодекса позволяет гражданам возмещать не только стоимость самого имущества, но и расходы, связанные с отделкой квартиры или дома. Если в договоре на покупку жилой площади указано, что оно доставлено с «черновой» отделкой и не пригодно для проживания до того, как реальные расходы могут быть включены в сумму ремонта:расходы на отделочные и ремонтные материалы;расходы на тепло, свет или газ, канализацию, трубопроводы;нанимать команду сотрудников;оплата за смету и проект жилья.

Читайте о нашей специальной статье о том, как потратить налоговый кредит на ремонт квартиры.

Важная вещь! Независимо от стоимости квартиры, вы можете потребовать возмещение, подобное тому, которое вы уже оставили после уплаты налогов. Допустим, получив зарплату в двадцать тысяч рублей, вы платите подоходный налог с населения в размере 2600 рублей. В отчетном (годовом) периоде вы получаете сумму в 31 200 рублей — на это вы можете рассчитывать (за год в качестве возврата имущества).

Соответственно, платежи будут производиться ежегодно до тех пор, пока «кредит на недвижимость» не будет закрыт. В любом случае, необходимо подать разовую заявку на возмещение расходов на покупку квартиры на всю сумму. Это не сложно сделать. После покупки недвижимости и регистрации ее как собственности (это очень важный момент!), Гражданин получает подтверждение, что он заплатил налоги и может подать заявку на вычет. Следующий шаг — заполнить и перенести его в налоговые документы — мы обязательно объясним, какие именно.

Какие документы вам понадобятся для налоговой инспекции?

Для возврата налога на имущество необходимо предоставить пакет документов для налоговой проверки. Лучше предупредить о повторных посещениях учреждения, начиная с первого раза собирая и заполняя необходимые документы тщательно, правдиво и без ошибок. Следует отметить, что передача документов не должна быть личной. Вы можете уполномочить официального представителя направить пакет документов, отправить их заказным письмом (с описанием всех документов, содержащихся в конверте) или через сайт государственных служб Российской Федерации.

Наиболее важным документом является заполненная декларация по форме 3-NDFL. Оно должно осуществляться по форме, утвержденной Приказом Федеральной налоговой службы России от 24 декабря 2014 года. Подача декларации на вычет допускается на весь следующий период (пример:
квартира была куплена в 2016 году, декларация может быть подана до декабря 2017 года). Многим людям кажется сложным заполнить такой сертификат, но каждый шаг максимально подробно описан в Интернете. Просто введите ваш запрос 3-NDFL в поле поиска, и вы будете знать все необходимые коды и другие важные данные.

Загрузите форму 3-NDFL.

Другие документы должны быть приложены к сертификату 3-NDFL:Декларация о готовности вернуть налоговый вычет (написана руководителю налоговой инспекции по месту жительства).

Документ, подтверждающий покупку недвижимости (договор купли-продажи).

Сертификат на бланке 2-NDFL (по запросу он будет выдан на работе, и о том, как его заполнить, читайте в нашей статье).

Свидетельство о праве на жилье.

Чеки, квитанции и другие заверенные платежные документы, подтверждающие расходы на приобретение недвижимости, а также на ремонтные и отделочные работы.

Если квартира приобретена для несовершеннолетнего, они должны предъявить свидетельство о рождении.

В случае «кредитных» квартир вам понадобятся выписки кредитной организации о переводе средств от продавца покупателю, а также контрольные списки для получения заказов.

Для совместной собственности для супругов потребуется свидетельство о браке.

Сроки подачи документов

Многие помнят — чтобы подать пакет документов в налоговую инспекцию, вы должны быть вовремя до 30 апреля. Фактически, конец этого весеннего месяца заставляет двигаться только одну категорию — термин относится к гражданам, которые обязаны декларировать свою прибыль. 30 апреля не распространяется на возврат имущества (а также любые налоговые вычеты). Допускается подготовка документов для налогообложения в любое время в течение всего календарного года, независимо от того, когда была куплена квартира.

Зачастую для удобства граждан, которые подают заявление на вычет налога на недвижимость, в налоговой инспекции работают специально отведенные окна. Очередь становится намного короче, потому что представители различных компаний, налоговых агентов, юридических лиц и других граждан, которые не могут контролировать многие другие вопросы, не допускаются в специальные окна. Почти каждая налоговая инспекция давно

Оцените статью
Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.