Онлайн-сервис: Имущественный вычет при покупке квартиры в ипотеку оформление вычета

Недвижимость подлежит удержанию при покупке ипотеки

Содержание

На франшизу

Налоговый кодекс нашей страны гласит, что налогоплательщик может оформить вычет при покупке недвижимости. Но при условии, что он ранее вносил подоходный налог (НДФЛ) в бюджет. Только российские резиденты, которые платят 13% подоходного налога, могут воспользоваться этим вычетом.

Не только люди с гражданством России могут рассчитывать на имущественный вычет. Если иностранец является резидентом, он официально работает на территории страны по трудовому договору и вычитает 13% подоходного налога из своего дохода, он также может рассчитывать на вычет.

Просто записка! Ипотека может быть предоставлена ​​на любую жилую недвижимость — дом, квартиру, часть имущества в новостройке, комнату и т. Д.

Для получения вычета налога на недвижимость в договоре с кредитной организацией необходимо указать, что средства будут потрачены на покупку или строительство жилья. Если в кредитном договоре указаны цели потребления и вы потратили деньги на покупку недвижимости, возмещение не будет.

Вычитание:
конкретные инструкции

Следующие пошаговые инструкции помогут вам узнать, как правильно вычесть ипотеку.

Этап 1:
Сбор документов

Чтобы избежать отклонения налоговыми органами и несвоевременной оплаты, важно правильно выполнить все формальности и предоставить все необходимые сертификаты в полном объеме. Подготовьте следующие документы и справки, касающиеся государственных пособий:Документ, подтверждающий личность. Это копия внутреннего паспорта, что подтверждается подписью владельца.

Оригинал заявления на вычет. Документ также заверяется подписью владельца.

Оригинал банковской выписки, который показывает, сколько процентов вы заплатили за последний год.

Кредитный договор с банком, в котором обязательно необходимо указать цель кредита — покупку или строительство жилой недвижимости.

Документ Росреестра, подтверждающий ваши права на жилье.

Сертификат о покупке имущества, акт приемки и документы, подтверждающие, что вы заплатили продавцу за имущество.

Сертификат заполнен по стандартной форме 2-NDFL. В нем должно быть указано, сколько дохода было получено и сколько было уплачено налога на него.

Завершено 3-NDFL сертификат.

Загрузите форму 3-NDFL.

Если Z-NDFL заполнен только для смещения, его можно вернуть в течение всего календарного года. Крайний срок 30 апреля действителен только для тех, кто сообщает о своих доходах.

Требуется только одна декларация. Например, если вы имеете право на вычет налога на недвижимость и вычет лечения, вам не нужно заполнять две налоговые декларации из 3 человек.

Вам не нужно показывать весь свой доход 2-NDFL, но сумма налога, уплаченная за прошлый год, должна быть равна или превышать сумму, которую вы планируете вернуть. Поэтому часто лучше включать все ваши доходы за отчетный период.

Этап 2:
Передача документов

Когда все необходимые документы готовы, отнесите их в налоговую инспекцию. Есть несколько способов пересылки документов.

Таблица 1. Как подать документы

Этап 3:
решение IRS и вычет

Сотрудники налоговой службы рассматривают документы и принимают решения в течение трех месяцев. Результаты предоставляются в письменном виде. Если ответ «да», нам остается только получить средства. Есть два способа сделать это:Через компанию, которая является вашим работодателем. Для этого бухгалтеру следует подать заявление на возврат подоходного налога и письмо налоговой службы, в котором утверждается решение. Если вы выберете этот метод, вы будете получать ежемесячное пособие в виде надбавки к зарплате. Платежи будут производиться до тех пор, пока не будет исчерпана полная сумма вычета.

У офиса фискальной службы. Вычет выплачивается одной суммой за весь год. Он предоставляется только после окончания года, за который будет получено пособие. После получения письменного уведомления средства поступят на указанный заявителем счет в течение одного месяца.

Если налоговая инспекция отказалась предоставить вычет, вам следует лично связаться с офисом и выяснить причину у сотрудника.

Просто для напоминания! органНалог не всегда отправляет письмо-подтверждение. Иногда они просто отправляют необходимую сумму на указанный вами счет без предупреждения.

Деньги пойдут на ваш текущий счет, который вы укажете. Это должно быть на имя человека, который подал заявку на вычет. Банк, в котором ведется счет, должен быть русским и иметь соответствующую лицензию. Наличные не могут быть приняты.

Какой способ получить деньги лучше

Если вы подаете заявление на возврат налога через своего работодателя, подоходный налог не будет вычитаться из вашей зарплаты. Деньги будут приходить небольшими суммами каждый месяц. Если вы решите подать заявление на возврат налога через налоговую инспекцию, вы будете получать по одной сумме за раз.

Если вы сделаете вычет через компанию, вы потеряете как минимум один месяц оплаты. Ваш работодатель не вернет вам деньги, пока вы не предоставите необходимые документы из налоговой инспекции. Налоговая служба согласится на вычет только после подачи заявления, на которое ответят в течение 30 дней. Если вы подадите заявление в работодатель в марте, оно будет аннулировано через 3 месяца и т. Д.

Просто для напоминания! Чтобы вернуть налог за потерянные месяцы, после окончания года вы должны обратиться в налоговую инспекцию за отсутствующим вычетом.

Какой самый простой способ получить пособие?

Это самый простой и быстрый способ получения пособий, но он не используется многими людьми. Заявитель не обязан сообщать в IRS лично. Вы можете подать заявку на официальном сайте Федеральной налоговой службы.

Сначала создайте личный кабинет на сайте. Это можно сделать с помощью:Электронная подпись, которая выдается специализированными сертификационными центрами.

Логин и пароль. Они хранятся на регистрационной карточке, которую можно получить в любом Федеральном налоговом управлении. Для этого необходимо предъявить документы, удостоверяющие личность.

Если у вас есть аккаунт в EUIA, вы можете войти в виртуальный офис nalog.ru, используя те же данные.

В дополнение к получению вычетов вы можете выполнять множество других важных операций в своей учетной записи:связаться с налоговой инспекцией онлайн;следовать этапу проверки декларации;заполнить и отправить в налоговую инспекцию 3-НДФЛ;получать уведомления, когда нужно платить налоги;проверить правильность закрытия долгов в бюджет;быстро узнать обо всех переплатах, задолженностях и недоплатах по налогам.

Как подать заявку на вычет онлайн

Первое, что нужно сделать, это заполнить Z-NDFL. Всю информацию можно получить в бухгалтерии компании, где вы работаете. Заполнение электронного документа делится на несколько этапов:информация налогоплательщика;сколько выручки было получено в отчетном году;какие вычеты вы планируете сделать;Результаты.

В дополнение к декларации, вычет должен быть представлен. Убедитесь, что у вас есть аккаунт, на который будут переведены средства. На сайте должны быть отправлены те же документы, что и при личном посещении офиса. Список необходимых документов приведен выше.

Все документы, включая декларацию, должны быть подписаны в электронном виде, а затем нажать «Отправить».

Обратите внимание! Если у вас нет электронной подписи, вы можете создать ее в разделе «Профиль пользователя».

Если собственность является общей

Если жилое имущество находилось в совместной собственности, то в налоговую службу следует подать заявление о разделе вычета между совладельцами вместе с сертификатом Z-NDFL. В этом документе указывается, от чьего имени должен поступать вычет и в каком процентном отношении.

Если имущество было передано в собственность до 2013 года включительно, в заявке указывается доля, на которую будет разделена сумма возврата налога на проценты. Привилегия не может быть выдана только одному совладельцу.

Для недвижимости, приобретенной в 2014 году или позже. Вычет как основной суммы, так и процентов распределяется в соответствии с требованием ТСЖ. Также допускается для одного владельца. Дополнительная заявка может быть подана ежегодно. Например, один домовладелец получит возврат налога в этом году, а другой — в следующем.

Расчет суммы вычета

Имущество, которое может быть вычтено из стоимости покупки жилой недвижимости по ипотеке, делится надве части:
главная и интересная.

Расчет суммы вычета

Основная часть

Большая часть вычета равна стоимости квартиры. Это преимущество не отличается от обычного вычета при покупке жилой недвижимости:Размер пособия составляет до двух миллионов рублей. Другими словами, вы можете получить не более тринадцати процентов от этой суммы — 260 000 рублей.

Государственная привилегия может быть отозвана только после получения статуса владельца. Если говорить об участии в капитале, то после получения акта приема-передачи и передачи. недвижимость. В случае заключения договора купли-продажи необходимо предоставить выписку из Единого государственного реестра недвижимого имущества.

Пример. В 2017 году Петров Иван Сергеевич купил отдельно стоящий дом стоимостью 3,3 миллиона рублей. Для этого он взял в банке ипотеку на 3 миллиона рублей. По закону Петров может получить отчисления всего в 2 миллиона рублей. В 2018 году он должен подать 3-NDFL декларацию и заявление на вычет в налоговую службу. На его текущий счет поступят средства в размере 260 000 рублей.

Просто для напоминания! В договоре купли-продажи не указана стоимость менее реальной квартиры. Дело в том, что это сумма, на которую рассчитывается подоходный налог с населения.

По интересам

В дополнение к вычету из основной суммы, вы также можете получить вычет по ипотечным процентам.

Право компенсировать это возникает одновременно с основной суммой ипотечного долга. В случае долевого участия — после акта приемки и передачи права собственности. Если документ был получен в 2017 году и ипотека была погашена в течение 3 лет (начиная с 2014 года), пособие можно получить только в 2018 году.

Сумма, вычтенная из процентов, будет равна общей сумме налога на переплату, уплаченного резидентом в 2014–2017 годах.

Ипотека может быть вычтена до трех миллионов рублей. И вы можете получить максимум 390 000 рублей (3 000 000 * 13%). Однако если кредитное соглашение с банком было заключено до 2014 года, его сумма не ограничена.

Просто для напоминания! Документы могут быть представлены только в виде процентных вычетов, которые фактически были выплачены в последние годы.

Нет необходимости брать ипотечный кредит в банке. Кредит может быть любым, но в договоре должно быть указано, что кредит взят на покупку конкретной жилой недвижимости. И деньги должны быть потрачены на цели, указанные в договоре.

Пример. В 2017 году Немцов купил участок земли за 1 500 000 рублей. Для оплаты покупки он взял кредит в банке, погасив 700 000 руб. Кредит не был преднамеренным, то есть в договоре не указывалось, что средства были потрачены на покупку недвижимости. Таким образом, немцы не могут подать заявку на удержание процентов, но они могут. На его руки он получит 1 500 000 * 13% = 195 000 рублей.

Вычет по ипотечному рефинансированию

Если вы рефинансировали свою ипотеку в другой кредитной организации, вы можете получать процентные платежи как по старому, так и по новому кредиту. Но чтобы сделать это, вы должны сначала иметь свой первый кредит в качестве цели. Во-вторых, в новом кредитном соглашении должно быть четко указано, что второй кредит предназначен для рефинансирования первого кредита.

Пример. Налогоплательщик Сергей Александрович Головой в мае 2016 года выдал ипотечный кредит на покупку квартиры стоимостью 2,5 миллиона рублей. Год спустя, в мае 2017 года, он рефинансировал кредит в другом банке под более выгодную процентную ставку. С января по май 2017 года Головнев выплатил проценты по ипотечным кредитам в первом банке в размере 120 000 рублей, а во втором банке — 300 000 рублей за период с мая по декабрь 2017 года. В 2018 году Сергей может подать заявку на налоговый вычет. Сумма возврата налога будет составлять:(120 000 + 300 000) * 13% = 54 600Вы можете узнать больше о преимуществах повторного кредитования в нашей специальной статье.

Нужно ли мне подавать заявление на вычет по основной части кредита и на вычет процентов?

Вы можете получить возврат налога как на стоимость недвижимости, так и на проценты. Но вы будете ограничены суммой, ранее уплаченной в качестве налога.

Недвижимость подлежит удержанию при покупке ипотеки

На франшизу

Налоговый кодекс нашей страны гласит, что налогоплательщик может оформить вычет при покупке недвижимости. Но при условии, что он ранее вносил подоходный налог (НДФЛ) в бюджет. Только российские резиденты, которые платят 13% подоходного налога, могут воспользоваться этим вычетом.

Не только люди с гражданством России могут рассчитывать на имущественный вычет. Если иностранец является резидентом, он официально работает на территории страны по трудовому договору и вычитает 13% подоходного налога из своего дохода, он также может рассчитывать на вычет.

Просто записка! Ипотека может быть предоставлена ​​на любую жилую недвижимость — дом, квартиру, часть имущества в новостройке, комнату и т. Д.

Для получения вычета налога на недвижимость в договоре с кредитной организацией необходимо указать, что средства будут потрачены на покупку или строительство жилья. Если в кредитном договоре указаны цели потребления и вы потратили деньги на покупку недвижимости, возмещение не будет.

Вычитание:
конкретные инструкции

Следующие пошаговые инструкции помогут вам узнать, как правильно вычесть ипотеку.

Этап 1:
Сбор документов

Чтобы избежать отклонения налоговыми органами и несвоевременной оплаты, важно правильно выполнить все формальности и предоставить все необходимые сертификаты в полном объеме. Подготовьте следующие документы и справки, касающиеся государственных пособий:Документ, подтверждающий личность. Это копия внутреннего паспорта, что подтверждается подписью владельца.

Оригинал заявления на вычет. Документ также заверяется подписью владельца.

Оригинал банковской выписки, который показывает, сколько процентов вы заплатили за последний год.

Кредитный договор с банком, в котором обязательно необходимо указать цель кредита — покупку или строительство жилой недвижимости.

Документ Росреестра, подтверждающий ваши права на жилье.

Сертификат о покупке имущества, акт приемки и документы, подтверждающие, что вы заплатили продавцу за имущество.

Сертификат заполнен по стандартной форме 2-NDFL. В нем должно быть указано, сколько дохода было получено и сколько было уплачено налога на него.

Завершено 3-NDFL сертификат.

Загрузите форму 3-NDFL.

Если Z-NDFL заполнен только для смещения, его можно вернуть в течение всего календарного года. Крайний срок 30 апреля действителен только для тех, кто сообщает о своих доходах.

Требуется только одна декларация. Например, если вы имеете право на вычет налога на недвижимость и вычет лечения, вам не нужно заполнять две налоговые декларации из 3 человек.

Вам не нужно показывать весь свой доход 2-NDFL, но сумма налога, уплаченная за прошлый год, должна быть равна или превышать сумму, которую вы планируете вернуть. Поэтому часто лучше включать все ваши доходы за отчетный период.

Этап 2:
Передача документов

Когда все необходимые документы готовы, отнесите их в налоговую инспекцию. Есть несколько способов пересылки документов.

Таблица 1. Как подать документы

Этап 3:
решение IRS и вычет

Сотрудники налоговой службы рассматривают документы и принимают решения в течение трех месяцев. Результаты предоставляются в письменном виде. Если ответ «да», нам остается только получить средства. Есть два способа сделать это:Через компанию, которая является вашим работодателем. Для этого бухгалтеру следует подать заявление на возврат подоходного налога и письмо налоговой службы, в котором утверждается решение. Если вы выберете этот метод, вы будете получать ежемесячное пособие в виде надбавки к зарплате. Платежи будут производиться до тех пор, пока не будет исчерпана полная сумма вычета.

У офиса фискальной службы. Вычет выплачивается одной суммой за весь год. Он предоставляется только после окончания года, за который будет получено пособие. После получения письменного уведомления средства поступят на указанный заявителем счет в течение одного месяца.

Если налоговая инспекция отказалась предоставить вычет, вам следует лично связаться с офисом и выяснить причину у сотрудника.

Просто для напоминания! органНалог не всегда отправляет письмо-подтверждение. Иногда они просто отправляют необходимую сумму на указанный вами счет без предупреждения.

Деньги пойдут на ваш текущий счет, который вы укажете. Это должно быть на имя человека, который подал заявку на вычет. Банк, в котором ведется счет, должен быть русским и иметь соответствующую лицензию. Наличные не могут быть приняты.

Какой способ получить деньги лучше

Если вы подаете заявление на возврат налога через своего работодателя, подоходный налог не будет вычитаться из вашей зарплаты. Деньги будут приходить небольшими суммами каждый месяц. Если вы решите подать заявление на возврат налога через налоговую инспекцию, вы будете получать по одной сумме за раз.

Если вы сделаете вычет через компанию, вы потеряете как минимум один месяц оплаты. Ваш работодатель не вернет вам деньги, пока вы не предоставите необходимые документы из налоговой инспекции. Налоговая служба согласится на вычет только после подачи заявления, на которое ответят в течение 30 дней. Если вы подадите заявление в работодатель в марте, оно будет аннулировано через 3 месяца и т. Д.

Просто для напоминания! Чтобы вернуть налог за потерянные месяцы, после окончания года вы должны обратиться в налоговую инспекцию за отсутствующим вычетом.

Какой самый простой способ получить пособие?

Это самый простой и быстрый способ получения пособий, но он не используется многими людьми. Заявитель не обязан сообщать в IRS лично. Вы можете подать заявку на официальном сайте Федеральной налоговой службы.

Сначала создайте личный кабинет на сайте. Это можно сделать с помощью:Электронная подпись, которая выдается специализированными сертификационными центрами.

Логин и пароль. Они хранятся на регистрационной карточке, которую можно получить в любом Федеральном налоговом управлении. Для этого необходимо предъявить документы, удостоверяющие личность.

Если у вас есть аккаунт в EUIA, вы можете войти в виртуальный офис nalog.ru, используя те же данные.

В дополнение к получению вычетов вы можете выполнять множество других важных операций в своей учетной записи:связаться с налоговой инспекцией онлайн;следовать этапу проверки декларации;заполнить и отправить в налоговую инспекцию 3-НДФЛ;получать уведомления, когда нужно платить налоги;проверить правильность закрытия долгов в бюджет;быстро узнать обо всех переплатах, задолженностях и недоплатах по налогам.

Как подать заявку на вычет онлайн

Первое, что нужно сделать, это заполнить Z-NDFL. Всю информацию можно получить в бухгалтерии компании, где вы работаете. Заполнение электронного документа делится на несколько этапов:информация налогоплательщика;сколько выручки было получено в отчетном году;какие вычеты вы планируете сделать;Результаты.

В дополнение к декларации, вычет должен быть представлен. Убедитесь, что у вас есть аккаунт, на который будут переведены средства. На сайте должны быть отправлены те же документы, что и при личном посещении офиса. Список необходимых документов приведен выше.

Все документы, включая декларацию, должны быть подписаны в электронном виде, а затем нажать «Отправить».

Обратите внимание! Если у вас нет электронной подписи, вы можете создать ее в разделе «Профиль пользователя».

Если собственность является общей

Если жилое имущество находилось в совместной собственности, то в налоговую службу следует подать заявление о разделе вычета между совладельцами вместе с сертификатом Z-NDFL. В этом документе указывается, от чьего имени должен поступать вычет и в каком процентном отношении.

Если имущество было передано в собственность до 2013 года включительно, в заявке указывается доля, на которую будет разделена сумма возврата налога на проценты. Привилегия не может быть выдана только одному совладельцу.

Для недвижимости, приобретенной в 2014 году или позже. Вычет как основной суммы, так и процентов распределяется в соответствии с требованием ТСЖ. Также допускается для одного владельца. Дополнительная заявка может быть подана ежегодно. Например, один домовладелец получит возврат налога в этом году, а другой — в следующем.

Расчет суммы вычета

Имущество, которое может быть вычтено из стоимости покупки жилой недвижимости по ипотеке, делится надве части:
главная и интересная.

Расчет суммы вычета

Основная часть

Большая часть вычета равна стоимости квартиры. Это преимущество не отличается от обычного вычета при покупке жилой недвижимости:Размер пособия составляет до двух миллионов рублей. Другими словами, вы можете получить не более тринадцати процентов от этой суммы — 260 000 рублей.

Государственная привилегия может быть отозвана только после получения статуса владельца. Если говорить об участии в капитале, то после получения акта приема-передачи и передачи. недвижимость. В случае заключения договора купли-продажи необходимо предоставить выписку из Единого государственного реестра недвижимого имущества.

Пример. В 2017 году Петров Иван Сергеевич купил отдельно стоящий дом стоимостью 3,3 миллиона рублей. Для этого он взял в банке ипотеку на 3 миллиона рублей. По закону Петров может получить отчисления всего в 2 миллиона рублей. В 2018 году он должен подать 3-NDFL декларацию и заявление на вычет в налоговую службу. На его текущий счет поступят средства в размере 260 000 рублей.

Просто для напоминания! В договоре купли-продажи не указана стоимость менее реальной квартиры. Дело в том, что это сумма, на которую рассчитывается подоходный налог с населения.

По интересам

В дополнение к вычету из основной суммы, вы также можете получить вычет по ипотечным процентам.

Право компенсировать это возникает одновременно с основной суммой ипотечного долга. В случае долевого участия — после акта приемки и передачи права собственности. Если документ был получен в 2017 году и ипотека была погашена в течение 3 лет (начиная с 2014 года), пособие можно получить только в 2018 году.

Сумма, вычтенная из процентов, будет равна общей сумме налога на переплату, уплаченного резидентом в 2014–2017 годах.

Ипотека может быть вычтена до трех миллионов рублей. И вы можете получить максимум 390 000 рублей (3 000 000 * 13%). Однако если кредитное соглашение с банком было заключено до 2014 года, его сумма не ограничена.

Просто для напоминания! Документы могут быть представлены только в виде процентных вычетов, которые фактически были выплачены в последние годы.

Нет необходимости брать ипотечный кредит в банке. Кредит может быть любым, но в договоре должно быть указано, что кредит взят на покупку конкретной жилой недвижимости. И деньги должны быть потрачены на цели, указанные в договоре.

Пример. В 2017 году Немцов купил участок земли за 1 500 000 рублей. Для оплаты покупки он взял кредит в банке, погасив 700 000 руб. Кредит не был преднамеренным, то есть в договоре не указывалось, что средства были потрачены на покупку недвижимости. Таким образом, немцы не могут подать заявку на удержание процентов, но они могут. На его руки он получит 1 500 000 * 13% = 195 000 рублей.

Вычет по ипотечному рефинансированию

Если вы рефинансировали свою ипотеку в другой кредитной организации, вы можете получать процентные платежи как по старому, так и по новому кредиту. Но чтобы сделать это, вы должны сначала иметь свой первый кредит в качестве цели. Во-вторых, в новом кредитном соглашении должно быть четко указано, что второй кредит предназначен для рефинансирования первого кредита.

Пример. Налогоплательщик Сергей Александрович Головой в мае 2016 года выдал ипотечный кредит на покупку квартиры стоимостью 2,5 миллиона рублей. Год спустя, в мае 2017 года, он рефинансировал кредит в другом банке под более выгодную процентную ставку. С января по май 2017 года Головнев выплатил проценты по ипотечным кредитам в первом банке в размере 120 000 рублей, а во втором банке — 300 000 рублей за период с мая по декабрь 2017 года. В 2018 году Сергей может подать заявку на налоговый вычет. Сумма возврата налога будет составлять:(120 000 + 300 000) * 13% = 54 600Вы можете узнать больше о преимуществах повторного кредитования в нашей специальной статье.

Нужно ли мне подавать заявление на вычет по основной части кредита и на вычет процентов?

Вы можете получить возврат налога как на стоимость недвижимости, так и на проценты. Но вы будете ограничены суммой, ранее уплаченной в качестве налога.

Сначала вы можете подать заявку на вычет капитала, а когда ваш кредит полностью исчерпан, вы можете подать заявку на вычет процентов по ипотечному кредиту. Это исключает необходимость сообщать о дополнительных формальностях.

Сколько раз в жизни вы можете получить вычет за квартиру

До 2014 года он может быть вычтен только один раз. Но теперь закон позволяет вам делать отчисления несколько раз в вашей жизни. Ограничение распространяется только на сумму — два миллиона рублей. И вы не можете получить более 260 000 в вашей руке. Если вы покупаете одну квартиру с ипотекой, вы не исчерпали всю сумму, вы можете получить недостающую в следующий раз, когда купите недвижимость.

Пример. В 2016 году Ларионов Виталий купил частный дом за 1,5 миллиона рублей. В 2017 году он купил небольшой дом за 700 тысяч рублей. Lariono

Оцените статью
Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.