Продажа квартиры без налога и декларации: что изменится с 2024 года
Вот как будет работать новый закон.
Как продать квартиру без налога
Содержание
- 1 Как продать квартиру без налога
- 2 Кого это касается?
- 3 Что такое минимальный срок владения и как он влияет на налоги
- 4 Минимальные сроки владения в 2024 году
- 5 Нужно ли платить налог с продажи квартиры?
- 6 Проверено ЦИАН
- 7 Проверено ЦИАН
- 8 Проверено ЦИАН
- 9 Продажа без налога
- 10 Проверено ЦИАН
- 11 Проверено ЦИАН
- 12 Проверено ЦИАН
- 13 Проверено ЦИАН
- 14 Проверено ЦИАН
- 15 Проверено ЦИАН
- 16 Проверено ЦИАН
Если продать квартиру после определенного срока владения, не будет ни налога, ни декларации. Как обстоит дело с этими сроками сейчас и что изменится в 2024 году:
- Если квартиру купили в 2024 году или позже, минимальный срок владения — 5 лет. При продаже в 2024 году придется подавать декларацию и считать НДФЛ.
- В 2024 году минимальный срок для таких квартир, комнат и домов снизят до 3 лет.
- Снижение срока коснется только продажи единственного жилья. На момент сделки в собственности не должно быть другой квартиры.
- Если продается не единственное жилье, минимальный срок все равно составит 5 лет.
- Но если новую квартиру купили в течение 90 дней до продажи той, по которой считают налог, минимальный срок составит 3 года. Допустим, первую квартиру купили в январе 2024 года. В октябре 2024 года купили еще одну квартиру. В январе 2024 года старую можно продать без налога. Минимальный срок владения для нее составит 3 года, хотя на момент сделки это не единственное жилье.
- Для квартир, которые покупали до 2024 года, минимальный срок владения составляет 3 года даже сейчас.
- Если квартира досталась в наследство, как подарок от близкого родственника или через приватизацию, ее можно продать без налога спустя 3 года. Требования к единственному жилью при этом нет.
- При продаже раньше минимального срока можно применить вычеты: 1 млн рублей или фактические расходы на покупку. Это тоже работает сейчас. Но декларацию придется подать даже при нулевом налоге.
- Сейчас действуют прежние сроки. Новые условия — только с 2024 года.
Кого это касается?
Поправки в налоговом кодексе касаются собственников жилья — квартир, домов и комнат. А также тех, кто планирует покупать квартиру и думает, как ее оформить. И тех, кто хочет переоформить жилье на новых собственников, например на детей или внуков.
Задним числом исправить документы уже не получится, а название, сумма и дата договора влияет на то, сколько денег придется отдать государству.
Самые продвинутые покупатели и собственники жилья разбираются в особенностях НДФЛ еще до того, как получают ключи от квартиры. Потому что если этого не сделать заранее, то потом получается как в истории с дядей и племянницей: получила квартиру в подарок от родственника — и задолжала государству сотни тысяч рублей.
Что такое минимальный срок владения и как он влияет на налоги
Минимальным сроком владения называют период, по окончании которого можно продавать имущество без уплаты НДФЛ и подачи декларации. Если продать имущество раньше, нужно как минимум отчитаться о сделке перед налоговой инспекцией, даже если нет налога к уплате.
Если продать имущество после того, как пройдет минимальный срок владения, то нет ни налога, ни декларации. Даже если на продаже машины и квартиры удалось заработать миллион рублей, государству вы ничего не должны.
Например, в октябре 2024 года у Олега умерла бабушка. Она оставила ему в наследство квартиру. В августе 2024 года он продал эту недвижимость за 2 млн рублей — с момента открытия наследства прошло два года и 10 месяцев. А минимальный срок владения для унаследованной квартиры — три года.
Олег подписал договор раньше, и теперь даже с учетом вычета он должен заплатить в бюджет 130 тысяч рублей НДФЛ и подать декларацию. Если бы Олег продал ту же квартиру в ноябре 2024 года, он бы сэкономил 130 тысяч рублей и вообще не сообщал государству о своей сделке.
Минимальные сроки владения в 2024 году
Минимальный срок владения при продаже имущества зависит от вида, года приобретения и того, когда и каким образом оно досталось продавцу.
Нужно ли платить налог с продажи квартиры?
Ivan Nefedov
Здравствуйте. Есть вопрос касательно уплаты налога с продажи квартиры. Бабушка хочет продать свою квартиру. Есть свидетельство о собственности на квартиру от октября 1998 года.
По нему квартира передана ей в собственность. В выписке ЕГРН дата государственно регистрации права стоит 2024 год. Придется ли платить налог с продажи квартиры несмотря на то, что квартира приватизирована в 1998 году, а данные в росреестр внесены в 2024?
Спасибо.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Если действительно есть Свидетельство о государственной регистрации права, выданное Юстицией, то нет. Если просто получили договор приватизации, а само право зарегистрировали в 2024, то декларацию сдавать необходимо. Будет налог или нет, нужно считать исходя из реальных цифр.
Октябрь 1998-го, это пограничный месяц, регпалата в регионах, как раз в октябре и начала работать. И все сделки и регистрация права с этого момента, стали обязательным через нее.
Приватизация, это не наследство и право по ней наступает с даты государственной регистрации права. Смотрите внимательно, если у бабушки в документе есть фраза:
о чем в Едином Госудрственном реестре прав на недвижимое имущество. то право зарегистрировано.
Не смог найти информации когда регистрирующий орган заработал в нашем регионе. Поясните еще фразу «Будет налог или нет, нужно считать исходя из реальных цифр». Спасибо.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Здравствуйте! Обязанности по уплате НДФЛ у вас не возникает. (ст. 69 218-ФЗ).
Большое спасибо за оперативный ответ.
Пересмотрел документы, фразы «о чем в Едином Государственном реестре прав на недвижимое имущество. » не нашел. На руках есть 3 документа. 1) Договор о передаче квартиры в собственность. 2) Свидетельство о собственности на квартиру.
3) Выписка из ЕГРН. В которой указана дата гос. регистрации права (2019 год) и документ-основание (Договор о передаче квартиры в собственность от октября 1998). Первые 2 документа составлены между Администрацией сельсовета и бабушкой.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
По моему мнению, не может у вас в свидетельстве быть этой фразы, иначе сведения из ЕГРП автоматом бы загрузились в ЕГРН и в 2024 году ничего не пришлось бы регистрировать. А так у вас ранее возникшее право, на основании договора передачи, что подтверждается свидетельством о собственности, в нем должна быть фраза типа «. приобретает право собственности на жилое помещение. » или подобная. Сейчас в заявительном порядке право было зарегистрировано в ЕГРН, выдана подтверждающая выписка.
В чем согласен с Альбертом — нужно смотреть по датам имел ли право орган, выдавший свидетельство сделать это на момент выдачи, либо полномочия уже на законодательном уровне были переданы Регистрационной палате.
Продажа без налога
Михаил
Купили квартиру в декабре 2024 года. Цена по ДКП была 2 000 000 руб.
Хотим продать в 2024, т. е. в собственности менее 2-х лет.
Чтобы не платить налог с продажи в договоре можно указать ту же сумму? Или стоимость не может быть ниже кадастровой и налог все равно придется платить?
Или это правило применимо только к квартирам купленным с 2024 года?
Добрый день, Михаил. Налогом облагаются доходы. Если продадите за те же 2 млн., то никакого дохода не возникает.
Если совсем скоро наступит 3-летний срок владения, то можете подождать, тогда никаких налогов не возникнет по какой бы цене не продали и не придется подавать налоговую декларацию.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Здравствуйте, Вы написали сплошные общие вопросы и ни одного уточнения. Уж лучше бы конкретные данные дали.
Конкретные данные — купили квартиру за 2 000 000 руб. 2024 году (кадастровая стоимость намного выше). Можно ли продать ее за те же 2 000 000 руб владея квартирой менее 3-х лет и при этом не платить налог с продажи?
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Если у Вас право собственности зарегистрировано в декабре 2024-го, то можете указать в ДКП 2 млн. рублей и не платить налогов. Но при этом пустую декларацию подать должны обязательно.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»Добрый день, Михаил.
Чтобы не платить налог с продажи в договоре можно указать ту же сумму? — если сделка зарегистрирована в 2024 года, кадастровая стоимость для Вас неактуальна, это действует для объектов, оформленных с января 2024 года. Не забудьте подать налоговую декларацию.
Спасибо за ответы.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Вы хотели написать, наверное, меньше 3-х лет? В декабре будет 3 года. Основная проблема — сегодня 90% покупают через ипотеку и надо будет придумывать разные схемы, чтобы было 2 млн. на покупку, а остальную сумму банк дает на ремонт, но к Вам это не должно относиться, типа если пропишите неотделимые улучшения, попадете под налог, если не предоставите финансовые документы по расходам на эти улучшения.
В итоге, чтобы найти покупателя без ипотеки, который еще и согласится на заниженную стоимость, Вам надо будет сделать хорошую скидку по цене, может даже соизмеримую с налогом, который не хотите оплачивать.
Спасибо.
Я сам покупал по ДКП в котором было 2 млн. указано. Ипотеку брал в Сбербанке. Никаких проблем для банка и для меня при оформлении договора ипотеки не было.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
А на какую сумму брали ипотеку? Если сумму была больше 2 мр, под что ее Вам давали?
Брали на сумму больше 2 млн. Давали на «иные неотделимые улучшения, связанные с ней».
Подождите, пока будет 3 года собственности и продавайте спокойно за полную стоимость. Не будете отпугивать покупателей занижением в договоре. И декларацию подавать не надо будет.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Купить в декабре 15-го, не значит получить право в 15-ом. Вы так и не ответили, КОГДА зарегистрировано право на квартиру? Если, по каким то причинам, регистрация прошла 16-ым годом, то значение кадастровой стоимости, встает во главу угла.
Так например, в 99% случаях, происходит с новостроем.
Право на квартиру зарегистрировано в декабре 2024 г.
Проверено ЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Дождитесь декабря и у Вас будет ноль налогов и ноль деклараций. И не надо будет придумывать схемы по занижению цены. Удачи Вам!
3.3.Здравствуйте. Срок владения зависит от того, когда была приобретена квартира, и как (куплена, подарена, завещана, приватизирована).
Если квартира была куплена после 01.01.2016 г- срок владения должен составлять 5 лет, чтобы не платить при продаже НДФЛ. В остальных случаях-срок владения 3 года.
Об операциях с недвижимостью читайте в следующих статьях:
- Какие документы подтверждают право собственности при договоре дарения
- Что входит в сопровождение риэлтора на продажу квартиры
- Как узнать кто заказывал выписку из егрп на мою квартиру
- Как выглядит документ о приватизации квартиры фото в россии
- При купле продаже квартиры кто платит госпошлину продавец или покупатель
Срок владения квартирой для расчета налога с продажи. Когда нужно платить налог в 2020. Продажа квартиры по наследству, подаренной или В этом случае срок владения считается не со дня смерти наследодателя, а с момента оформления недвижимости в собственность.
Право собственности на квартиру зарегистрировали 13 марта 2017 года. Вы продали квартиру 3 апреля 2020 года и не заплатили НДФЛ. Вы купили квартиру на собственные деньги и сохранили правоустанавливающие и платежные документы. Тогда вы уменьшаете доход с. . .
Граждане при продаже жилья, находящегося в собственности больше установленного минимального срока, освобождаются от обязанности платить НДФЛ по ставке 13%.
Сколько нужно владеть недвижимостью, чтобы продать ее без налога? Если Вы владеете квартирой или другой недвижимостью дольше При этом должны быть соблюдены условия: 1. Продается единственное жилье. То есть на момент совершения сделки у вас в. . .
Рассмотрим, сколько лет квартира должна быть в собственности, чтобы не платить подоходный налог. Если квартира была унаследована или получена в дар от близкого родственника, прибыль от её продажи перестаёт быть предметом налогообложения через три. . .
Чтобы не платить налог квартира должна быть в собственности 36 или 60 мес. ( ст. 217. 1 НК). После трех / пяти лет продавец без оформления 3НДФЛ просто не отчисляет платеж в бюджет при купли- продаже. Что облагается налогом?
Налоговое законодательство предполагает уплату налогов с доходов граждан. К таким доходам относятся и денежные средства, полученные с продажи квартиры. Однако государство предусматривает для своих резидентов ряд льгот. . .
Сколько лет нужно владеть квартирой, чтобы продать без? Меня совсем запутали, подскажите хорошего юриста или фирму. . Какие должны быть пошаговые действия?
На момент сделки в собственности не должно быть другой квартиры. Если продается не единственное жилье, минимальный срок все равно составит 5 лет. Но если новую квартиру купили в течение 90 дней до продажи той, по которой считают налог, минимальный срок. . .
Сколько лет в собственности квартира, чтобы не платить налог? Помогите разобраться! Помогите разобраться в вопросе?
Сколько квартира должна быть в собственности чтобы не платить налог? По общему правилу, чтобы не выплачивать налог на квартиру при её продаже, нужно чтобы продавец владел ею 3 или 5 лет. Всё зависит от основания приобретения квартиры.
Чтобы продать квартиру, не уплачивая налог с полученного дохода, нужно, чтобы жилье находилось в собственности Я хочу продать свою квартиру так, чтобы не платить налог на полученный доход. Какой минимальный срок владения недвижимостью должен быть при ее. . .
Сколько должна быть квартира в собственности для освобождения от налога: 3 или 5 лет? Как влияет кадастровая стоимость на расчет налога? Индивидуально рассчитать налог с продажи недвижимости и снизить его, возможно, до нуля, помогут наши специалисты при. . .
Если же одна из квартир куплена в течение 90 дней до продажи второй, то минимальный срок владения составит три года. Нововведения касаются не только квартир, но и земельных участков с жилыми домами и хозяйственными постройками.
Занижение цены квартиры в договоре купли- продажи — экономическое преступление. Последние несколько лет налоговая при поддержке силовых ведомств Сумма налога с продажи квартиры будет делиться — каждый владелец платит налог соразмерно своей доле.
Если Вы владеете квартирой более определенного срока, платить 13 % при продаже не нужно. Через сколько лет можно продать квартиру И если право собственности на освобожденное при реновации жилое помещение было получено при соблюдении хотя бы одного из. . .